首頁 > 創業資訊 > 香港反洗錢規定:客戶盡職調查所需的文件及要求 > 壹達週報
壹達週報
2024-09-24 | 壹達週報
香港反洗錢規定:客戶盡職調查所需的文件及要求

相關文章:

揭秘香港 TCSP 持牌公司:你不可不知的責任與職責

公司秘書為何要執行客戶盡職審查?可以拒絕審查嗎?

 

目錄

  1. 客戶盡職審查 (CDD) 的基本要求
  2. 識別和核實客戶身份
  3. 客戶盡職審查的持續監察
  4. 總結

 

近期,越來越多客戶對客戶盡職審查 (CDD) 有疑問,尤其是對需要提交的文件感到困惑。本文將解析客戶盡職審查的要求,並重點介紹各類客戶需要提交的文件,以助客戶更好地理解和準備相關文件。

1. 客戶盡職審查 (CDD) 的基本要求

客戶盡職審查是公司秘書的核心責任。在與客戶建立關係前,需完成以下步驟:

  • 識別和核實客戶身份
  • 了解客戶的資金來源
  • 識別及採取合理措施核實實益擁有人的身份
  • 了解業務關係的目的和預期性質
  • 持續監察業務關係

實益擁有人的定義:

根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》2022 年修訂的涵義,由原先有權享有信託財產的資本的既得權益 25% 以上的人,改為有權享有信託財產的既得權益的受益人都需要被核實身份。

更詳細資訊可參閱有關文章: 揭秘香港 TCSP 持牌公司:你不可不知的責任與職責

男人、剔

2. 識別和核實客戶身份

根據香港法例第 615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》, 公司秘書必須為每客人進行客戶盡職審查,認證所有實益擁有人、股東、公司董事及東主的身份,以下為客戶所需提交的資料及文件:

  • 客戶盡職審查表
  • 全名、出生日期及國籍
  • 香港身份證/內地居民身份證或有效護照的副本
  • 有效期三個月內的的住址證明

資金來源文件:

  • 業務關係上所使用的資金的預期來源及來源地
  • 最初及持續的財富或收入來源

根據法例規定,秘書公司必須保存所有與客戶盡職審查相關的文件和記錄至少5 年。

圖表、寫字

3. 客戶盡職審查的持續監察

客戶更改公司資料

客戶盡職審查是持續性進行的如公司有任何變更,如股東變動、業務性質改變等,客戶應立即與公司秘書聯絡並需要重新進行客戶盡職審查。公司秘書會持續定期更新客戶的文件及資料,確保其真實性,這不僅是法律要求,亦有助維護良好的業務關係。

男人、握手

4. 總結

嚴格執行客戶盡職審查不僅可以保護自身免受法律和聲譽風險,還能為維護香港金融體系的穩定做出貢獻。隨著洗黑錢手法不斷演變,相關人士必須時刻保持警惕,了解最新的法律要求,並持續完善客戶盡職審查程序。這樣才能確保香港作為安全、透明和值得信賴的國際金融中心的地位。

OneStart 壹達商務中心為香港 TCSP 持牌公司,設有多項公司秘書服務,方便創業人士自選服務內容,一次過辦妥公司註冊、公司秘書服務、商業地址租借、虛擬辦公室服務等多項繁複的手續。想立即開始, 請即致電 3575 6888,或WhatsApp 壹達商務顧問了解更多!

立刻按此 WhatsApp 聯絡我們:

WhatsApp查詢頁面連結

 

 

了解更多我們的相關服務:

成立公司服務頁面連結 公司秘書服務頁面連結 會計報稅服務頁面連結