甚麼是KYC?公司銀行戶口開戶詳解及準備指南

1.KYC 是什麼？

KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶)

根據香港證監會《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的指引》第 4 章及《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守准則》5.12 的相關規定。開立公司戶口前銀行需對每一位客戶進行 KYC 審查及核實客戶身份客戶需要提供多項資料如公司的實質業務及商業登記證等。KYC 有助銀行了解及審查高風險客戶，瞭解其業務是否涉及非法活動，如洗錢及資助恐怖主義活動等。

防止犯罪行為

KYC 的檢查過程防止來源不明資金, 防止洗錢及詐騙等活動。經過嚴格審批客戶提供的資訊，有助銀行分析可疑的交易。

防止恐怖主義活動

KYC 認證能幫助銀行檢測出潛在的恐怖主義交易，保障資金往來的透明度及合法性。有效降低被恐怖主義組織利用金融體系犯罪的可能性。

有助銀行了解客戶需要

根據其業務提供更適合的服務與產品，有助企業發展

KYC 預防非法交易

銀行根據客戶提供的資訊，瞭解其公司及個人的身份背景及交易記錄驗證客戶的真實性。對客戶的日常交易及資金來往等持續監察以防止客戶利用其服務平台進行非法交易活動，嚴謹的審查有效降低銀行被指控協助洗黑錢的風險。

放大鏡, 筆, 財務報表

2. 開立公司戶口需要提交什麼資料？

更順𣈱及優質的交易體驗

根據銀行規定，不能以個人戶口作商業用途。當使用個人戶口作大額往來時有機會引起銀行的關注，如發現交易異常或有可疑資金交易，便會向戶口持有人查詢，若處理不當甚至會被銀行終止服務或凍結資金，因此每一間公司都需要開立公司戶口。

開立公司戶口需提交多項文件，以下是香港開戶所需文件:

公司註冊證書 (CI/CR)
有效期內的商業登記證 (BR)
公司年度申報表(成立超過一年公司適用) 或 NNC1 (新成立公司適用)
相關人士 (董事、股東、被授權簽字人) 的身份證明文件：
香港身份證，如非永久居民身份請附上國藉證明 (即簽證身份書或護照) 或；
中國居民身份證正面及背面加通行證正背面或護照或；
其他國籍人士請提供護照
相關人士住址證明 (如水費單、電費單、銀行月結單等)
相關人士香港或國內銀行月結單 (流水賬)
相關人士之手提電話號碼
相關人士之電郵地址
能證明公司有實質業務的佐證文件或董事過往相關工作經驗證明
如：報價單、合同、發票、單據、提單、押匯文件、勞動合同或離職推薦信)
香港公司的香港銀行月結單 / 財務報表 (如有)
國內公司營業執照、近三個月流水賬及財務報表 (如有)