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开设公司户口需要进行 KYC 程序，查询公司的业务性质，资金来源等等开设公司银行户口有助企业符合香港法律及监管。不过申请户口要先通过 KYC 认证，本文章会详细讲解什么是 KYC 及开立公司户口所需文件及程序。
1. KYC 是什么？
KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客户)
根据香港证监会《打击洗钱及恐怖分子资金筹集的指引》第4章及《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》5.12的相关规定。 开立公司户口前银行需对每一位客户进行 KYC 审查及核实客户身份客户需要提供多项资料如公司的实质业务及商业登记证等。 KYC 有助银行了解及审查高风险客户，了解其业务是否涉及非法活动，如洗钱及资助恐怖主义活动等。
防止犯罪行为
KYC 的检查过程防止来源不明资金, 防止洗钱及诈骗等活动。经过严格审批客户提供的资讯，有助银行分析可疑的交易。
防止恐怖主义活动
KYC 认证能帮助银行检测出潜在的恐怖主义交易，保障资金往来的透明度及合法性。 有效降低被恐怖主义组织利用金融体系犯罪的可能性。
有助银行了解客户需要
根据其业务提供更适合的服务与产品，有助企业发展
KYC 预防非法交易
银行根据客户提供的资讯，了解其公司及个人的身份背景及交易记录验证客户的真实性。对客户的日常交易及资金来往等持续监察以防止客户利用其服务平台进行非法交易活动。严谨的审查有效降低银行被指控协助洗黑钱的风险。
2. 开立公司户口需要提交什么资料？
更顺𣈱及优质的交易体验
根据银行规定，不能以个人户口作商业用途。 当使用个人户口作大额往来时有机会引起银行的关注，如发现交易异常或有可疑资金交易，便会向户口持有人查询，若处理不当甚至会被银行终止服务或冻结资金，因此每一间公司都需要开立公司户口。
开立公司户口需提交多项文件，以下是香港开户所需文件:
- 公司注册证书 (CI/CR)
- 有效期内的商业登记证 (BR)
- 公司年度申报表 (成立超过一年公司适用) 或 NNC1 (新成立公司适用)
- 相关人士 (董事、股东、被授权签字人) 的身份证明文件：
香港身份证，如非永久居民身份请附上国借证明(即签证身份书或护照) 或；
中国居民身份证正面及背面加通行证正背面或护照 或；
其他国籍人士请提供护照 - 相关人士住址证明 (如水费单、电费单、银行月结单等)
- 相关人士香港或国内银行月结单 (流水账)
- 相关人士之手提电话号码
- 相关人士之电邮地址
- 能证明公司有实质业务的佐证文件 或 董事过往相关工作经验证明
如：报价单、合同、发票、单据、提单、押汇文件、劳动合同或离职推荐信 - 香港公司的香港银行月结单 / 财务报表 (如有)
- 国内公司营业执照、近三个月流水账及财务报表 (如有)
3. 银行开户申请流程
- 递交银行户口开户申请及所需文件
- 银行尽职调查部门进行 KYC 审查, KYC 程序可能要4至6个星期才能完成
- KYC 调查通过，批出最终的账户号码
- 寄出支票本
- 寄出网上银行等密码
- 确认网上理财密码启动
- 首次网上理财登入服务
- 寄出或领取提款卡及密码
- 存入启动资金
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（以上服务只供参考，实际银行服务详情请以银行所提供作准）
4. 总结
KYC 是银行不可或缺的认证程序，能预防非法交易确保业务的安全及合法性。降低犯罪及欺诈风险，提高客户对交易的信任度。开公司户口只需要提交所需文件，让 KYC 审核过程更流畅，提升及加快开公司户口的成功率。
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