首页 > 创业资讯 > 香港反洗钱规定:客户尽职调查所需的文件及要求 > 壹達週報
壹達週報
2024-09-24 | 壹達週報
香港反洗钱规定:客户尽职调查所需的文件及要求

相关文章:

揭秘香港 TCSP 持牌公司:你不可不知的责任与职责

公司秘书为何要执行客户尽职审查?可以拒绝审查吗?

 

目录

  1. 客户尽职审查 (CDD) 的基本要求
  2. 识别和核实客户身份
  3. 客户尽职审查的持续监察
  4. 总结

 

近期,越来越多客户对客户尽职审查 (CDD) 有疑问,尤其是对需要提交的文件感到困惑。本文将解析客户尽职审查的要求,并重点介绍各类客户需要提交的文件,以助客户更好地理解和准备相关文件。

1. 客户尽职审查 (CDD) 的基本要求

客户尽职审查是公司秘书的核心责任。在与客户建立关系前,需完成以下步骤:

  • 识别和核实客户身份
  • 了解客户的资金来源
  • 识别及采取合理措施核实实益拥有人的身份
  • 了解业务关系的目的和预期性质
  • 持续监察业务关系

实益拥有人的定义:

根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》2022 年修订的涵义,由原先有权享有信托财产的资本的既得权益 25% 以上的人,改为有权享有信托财产的既得权益的受益人都需要被核实身份。

更详细信息可参阅有关文章: 揭秘香港 TCSP 持牌公司:你不可不知的责任与职责

男人、剔

2. 识别和核实客户身份

根据香港法例第 615 章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》, 公司秘书必须为每客人进行客户尽职审查,认证所有实益拥有人、股东、公司董事及东主的身份,以下为客户所需提交的数据及文件:

  • 客户尽职审查表
  • 全名、出生日期及国籍
  • 香港身份证/内地居民身份证或有效护照的副本
  • 有效期三个月内的的住址证明

资金來源文档:

  • 业务关系上所使用的资金的预期来源及来源地
  • 最初及持续的财富或收入来源

根据法例规定,秘书公司必须保存所有与客户尽职审查相关的文件和记录至少5 年。

图表、写字

3. 客户尽职审查的持续监察

客户更改公司资料

客户尽职审查是持续性进行的。如公司有任何变更,如股东变动、业务性质改变等,客户应立即与公司秘书联络并需要重新进行客户尽职审查。公司秘书会持续定期更新客户的文件及数据,确保其真实性,这不仅是法律要求,亦有助维护良好的业务关系。

男人、握手

4. 总结

严格执行客户尽职审查不仅可以保护自身免受法律和声誉风险,还能为维护香港金融体系的稳定做出贡献。随着洗黑钱手法不断演变,相关人士必须时刻保持警惕,了解最新的法律要求,并持续完善客户尽职审查程序。这样才能确保香港作为安全、透明和值得信赖的国际金融中心的地位。

OneStart 壹达商务中心为香港 TCSP 持牌公司,设有多项公司秘书服务,方便创业人士自选服务内容,一次过办妥公司注册、公司秘书服务、商业地址租借、虚拟办公室服务等多项繁复的手续。想立即开始, 请即致电 3575 6888,或WhatsApp 壹达商务顾问了解更多!

立刻按此 WhatsApp 联络我们:

WhatsApp查询页面连结

 

 

了解更多我们的相关服务:

成立公司服务页面连结 公司秘书服务页面连结 会计报税服务页面连结