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2024-09-10 | 壹達週報
揭秘香港 TCSP 持牌公司:你不可不知的責任與職責

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目錄

  1. 甚麼是 TCSP 持牌公司?
  2. 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》 (AMLO) 簡介
  3. 客戶盡職審查 (CDD)
  4. 總結

 

在香港的金融和商業環境中,信託及公司服務提供者 (Trust or Company Service Provider TCSP) 擔當著重要角色。隨著香港政府加強打擊洗黑錢和恐怖分子集資的監管,以維護香港作為國際金融中心的穩定,TCSP 的法律責任變得更為重要。本文將詳細解釋 TCSP 的定義與責任、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》簡介及客戶盡職審查等關鍵議題。

 

1. 甚麼是 TCSP 持牌公司?

TCSP 持牌公司 是提供信託或公司服務的持牌機構,為客戶提供以下多項服務:

  • 成立公司
  • 擔任或委任他人擔任公司秘書、董事或合夥人
  • 提供註冊辦事處、商業地址、通訊地址或行政地址
  • 擔任或委任他人擔任信託人
  • 擔任或委任代名股東

根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》 (AMLO) 所訂明,自 2018 年 3 月 1 日起,所有在香港經營的信託及公司服務提供者都必須向公司註冊處申請TCSP牌照,以符合香港的法例及監管要求。

TCSP 持牌公司的責任:

在與客戶建立業務關係前,必須進行客戶盡職審查。如客戶拒絕配合,持牌人有權立即中止服務。盡職審查過程需遵守香港的相關法律,包括《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《公司條例》。

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2. 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》 (AMLO) 簡介

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》 (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance) 是香港打擊洗黑錢及恐怖分子集資的主要法例之一,旨在:

  • 加強香港打擊洗黑錢和恐怖分子集資的法律框架
  • 提高金融體系的透明度
  • 符合國際標準,特別是金融行動特別組織 (FATF) 的建議

遵守監管要求:持牌人需對所有客戶進行風險評估,並採取相應的盡職調查措施。違反該條例可能導致持牌人面臨嚴重的法律後果,包括罰款及吊銷牌照。

TCSP 持牌者必須嚴格遵守一系列監管要求,包括:

  • 制定和實施有效的反洗黑錢和打擊恐怖分子集資政策及程序
  • 指定合規主任負責監督公司的工作
  • 定期進行風險評估,識別和管理潛在的洗黑錢和恐怖分子集資風險
  • 保持充分的紀錄,以便監管機構審查
  • 及時向有關當局報告任何可疑交易

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3. 客戶盡職審查 (CDD)

客戶盡職審查 (Customer Due Diligence) 是 TCSP 的核心責任,旨在:

  • 確認客戶身份
  • 了解客戶業務性質
  • 了解客戶背景及資金來源
  • 識別交易潛在風險

進行 CDD 時,必須識別及驗證客戶身份,了解業務關係的目的,並持續監控業務關係。根據風險評估結果,對低風險客戶可簡化盡職審查,對高風險客戶則需加強審查。

在進行客戶盡職審查時必須:

  • 收集客戶的基本資料
  • 識別及驗證所有權結構、公司註冊地等資料
  • 了解商業活動、營運模式及行業特點
  • 客戶資金來源

風險因素分析

客戶風險評級以風險為本的方法進行 CDD,依據以下因素作評估:

  • 客戶背景(如政治人物)
  • 業務性質複雜程度
  • 職業或行業是否易於洗黑錢
  • 地理位置(如高風險司法管轄區)
  • 產品或服務類型
  • 制裁名單檢查

根據風險為本的評估結果採取簡化或嚴格的 CDD 措施:

  • 簡化盡職審查:適用於低風險客戶,如上市公司或政府機構
  • 嚴格盡職審查:適用於高風險客戶,如政治人物、來自高風險國家或地區的客戶

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4. 總結

TCSP 在香港商業系統中擔當著關鍵角色,需嚴格遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規定,特別是在客戶盡職審查方面。隨著全球反洗黑錢及打擊恐怖分子集資標準的不斷演變,TCSP 需持續更新知識及實踐,確保提供優質服務,同時有效管理風險。通過建立內部監控系統、持續培訓員工及定期風險評估,為香港金融體系的穩定和繁榮作出貢獻。

 

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