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近年来，香港致力加强金融体系的监管，客户尽职审查（Customer Due Diligence, CDD）的重要性日益提升。然而，部分客户或因私隐考虑、程序繁复等原因而对审查有所顾虑。本文将探讨客户是否可以不接受尽职审查、进行审查的原因，以及如何配合审查程序等议题。
1. 客户可以拒绝客户尽职审查 (CDD) 吗？
客户尽职审查是维护金融系统稳定的重要措施。尽管部分客户可能因各种原因有所顾虑，但拒絶接受审查可能会面临以下情况：
无法获得公司秘书服务
根据香港相关法例，公司秘书服务持牌人与客户必须在建立业务关系前完成客户尽职审查。若无法核实客户身份，公司秘书服务持牌人可能无法继续提供服务。对于现有客户，若拒絶接受定期的尽职审查，公司秘书服务持牌人同样可能需要终止现有服务合约。这意味着客户将无法获得公司注册、公司秘书、注册地址等相关服务。
可能面临法律责任
根据《公司条例》第 474 条，所有有限公司必须委任公司秘书，以确保符合法定要求，如妥善保存公司记录等。若公司秘书终止提供服务，而公司未能及时委任新的公司秘书，将违反《公司条例》的规定。公司及其董事可能因此面临法律责任，包括罚款等，具体金额根据《公司条例》而定。
详情可参考相关文章：公司秘书责任是甚么？董事能兼任公司秘书吗？
2. 为何需要进行客户尽职审查 (CDD)？
作为国际金融中心，香港拥有完善的法律体系。根据相关法例，公司秘书服务持牌人有责任对客户进行尽职审查并保存相关记录，以维护香港金融体系的稳定和安全。
评估潜在风险
通过深入了解客户的身份背景、业务资料及资金来源等，有助公司识别和评估潜在风险，从而更好地应对可能出现的问题，避免法律纠纷及商业损失。对于涉及高风险行业或地区的客户，公司秘书服务持牌人需要加强监控及要求提供额外证明文件。
详情信息可参考相关文章：揭秘香港 TCSP 持牌公司：你不可不知的责任与职责
3. 客户如何配合审查？
以下建议可帮助客户更好地配合尽职审查，确保业务运作畅顺：
理解审查的必要性：客户尽职审查不仅是法律要求，更是保护双方合法权益的重要措施。积极配合审查有助于降低法律风险。
准备所需文件：尽职审查通常需要客户提供身份证明文件、公司注册文件、股权结构图、业务计划书等数据。提供完整、准确的文件可加快审查进度，减少延误。如客户对所需文件有疑问，可联络壹达商务中心查询。
保持透明度：在审查过程中，应保持透明度，提供准确数据。如实回答公司秘书的提问，并提供所需信息及文件。
定期更新数据：客户尽职审查是持续性进行。客户应定期与公司秘书联络，并告知公司重大变更，如股东变动、业务性质改变等。这不仅是法律要求，亦有助维护良好的业务关系。
4. 总结
客户尽职审查是公司秘书服务持牌人的法定责任，有助预防潜在法律风险。客户应积极配合审查，理解其必要性，并提供所需文件，以确保业务顺利运作。透过双方紧密合作，在合法基础上实现双赢。
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