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2024-09-10 | 壹達週報
揭秘香港 TCSP 持牌公司:你不可不知的责任与职责

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目录

  1. 甚么是 TCSP 持牌公司?
  2. 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》 (AMLO) 简介
  3. 客户尽职审查 (CDD)
  4. 总结

 

在香港的金融和商业环境中,信托及公司服务提供商 (Trust or Company Service Provider TCSP) 担当着重要角色。随着香港政府加强打击洗黑钱和恐怖分子集资的监管,以维护香港作为国际金融中心的稳定,TCSP 的法律责任变得更为重要。本文将详细解释 TCSP 的定义与责任、《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》简介及客户尽职审查等关键议题。

 

1. 甚么是 TCSP 持牌公司?

TCSP 持牌公司 是提供信托或公司服务的持牌机构,为客户提供以下多项服务:

  • 成立公司
  • 担任或委任他人担任公司秘书、董事或合伙人
  • 提供注册办事处、商业地址、通讯地址或行政地址
  • 担任或委任他人担任信托人
  • 担任或委任代名股东

根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》 (AMLO) 所订明,自 2018 年 3 月 1 日起,所有在香港经营的信托及公司服务提供商都必须向公司注册处申请TCSP牌照,以符合香港的法例及监管要求。

TCSP 持牌公司的责任:

在与客户建立业务关系前,必须进行客户尽职审查。如客户拒绝配合,持牌人有权立即中止服务。尽职审查过程需遵守香港的相关法律,包括《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》及《公司条例》。

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2. 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》 (AMLO) 简介

《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》 (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance) 是香港打击洗黑钱及恐怖分子集资的主要法例之一,旨在:

  • 加强香港打击洗黑钱和恐怖分子集资的法律框架
  • 提高金融体系的透明度
  • 符合国际标准,特别是金融行动特别组织 (FATF) 的建议

遵守监管要求:持牌人需对所有客户进行风险评估,并采取相应的尽职调查措施。违反该条例可能导致持牌人面临严重的法律后果,包括罚款及吊销牌照。

TCSP 持牌者必须严格遵守一系列监管要求,包括:

  • 制定和实施有效的反洗黑钱和打击恐怖分子集资政策及程序
  • 指定合规主任负责监督公司的工作
  • 定期进行风险评估,识别和管理潜在的洗黑钱和恐怖分子集资风险
  • 保持充分的纪录,以便监管机构审查
  • 及时向有关当局报告任何可疑交易

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3. 客户尽职审查 (CDD)

客户尽职审查 (Customer Due Diligence) 是 TCSP 的核心责任,旨在:

  • 确认客户身份
  • 了解客户业务性质
  • 了解客户背景及资金来源
  • 识别交易潜在风险

进行 CDD 时,必须识别及验证客户身份,了解业务关系的目的,并持续监控业务关系。根据风险评估结果,对低风险客户可简化尽职审查,对高风险客户则需加强审查。

在进行客户尽职审查时必须:

  • 收集客户的基本资料
  • 识别及验证所有权结构、公司注册地等数据
  • 了解商业活动、营运模式及行业特点
  • 客户资金来源

风险因素分析

客户风险评级以风险为本的方法进行 CDD,依据以下因素作评估:

  • 客户背景(如政治人物)
  • 业务性质复杂程度
  • 职业或行业是否易于洗黑钱
  • 地理位置(如高风险司法管辖区)
  • 产品或服务类型
  • 制裁名单检查

根据风险为本的评估结果采取简化或严格的 CDD 措施:

  • 简化尽职审查:适用于低风险客户,如上市公司或政府机构
  • 严格尽职审查:适用于高风险客户,如政治人物、来自高风险国家或地区的客户

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4. 总结

TCSP 在香港商业系统中担当着关键角色,需严格遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》的规定,特别是在客户尽职审查方面。随着全球反洗黑钱及打击恐怖分子集资标准的不断演变,TCSP 需持续更新知识及实践,确保提供优质服务,同时有效管理风险。通过建立内部监控系统、持续培训员工及定期风险评估,为香港金融体系的稳定和繁荣作出贡献。

 

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