相关文章：
目录 |
随着弹性工作模式的普及，虚拟办公室服务渐渐成为创业者的便捷解决方案。这类服务为客户提供商业地址、代接电话及代收邮件等功能，使企业无需支付高昂的租金租用实体办公室。然而，虚拟办公室的普及，逐渐成为潜在洗黑钱等不法活动的目标。为了防范此类犯罪活动，香港政府规定虚拟办公室服务必须遵从「客户尽职审查」（CDD） 措施，以符合《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）的要求。本文将探讨为何虚拟办公室服务需要进行客户尽职审查，所需提交的文件以及如何保障个人资料。
1. 为甚么虚拟办公室必须进行 CDD？
符合香港法律要求
虚拟办公室作为企业注册地址，可能会被不法分子利用来掩饰非法活动，例如洗黑钱、毒品交易或欺诈行为等。为了加强对提供虚拟办公室服务的监管，香港政府自2018年起，将虚拟办公室服务纳入信托或公司服务提供商（TCSP）的范畴，并需遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）的相关要求。根据法例，在建立业务关系前必须对客户进行尽职审查，以确保业务的合法性。
客户尽职审查（CDD）是通过收集及核实客户的身份资料，来识别是否涉及非法活动。以下是几个关键步骤：
- 识别客户身份：核实客户的基本身份文件
- 评估风险：根据客户的背景及交易性质，评估其潜在的风险。
- 持续监控及更新数据：在与客户的业务关系期间，定期监察其业务，以识别可疑交易，并保持了解其资金来源。
更多信息可参考相关文章： 公司秘书为何要执行客户尽职审查？可以拒绝审查吗？
2. 客户尽职审查所需的文件
以下为进行客户尽职审查时，客人需递交的文件：
- 客户尽职审查表
- 公司注册证明书 (CI) 及商业登记证 (BR) 副本
- 全部股东及董事的香港身份证／内地身份证或有效护照的副本
- 股东及董事的住址证明 （发出期三个月内）
其他所需数据：
身份认证：申请人可选择亲临门市或视像通话与壹达商务顾问会面进行认证
3. 如何保护客户的个人资料？
客户更改公司资料
在进行客户尽职审查时，客户需提供身份证明文件，例如香港身份证，这可能会引起个人资料私隐方面的担忧。 TCSP 不仅需要遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，还需严格遵守《个人资料（私隐）条例》，以确保在收集和处理客户个人资料时能够遵守数据保护的相关规范。
OneStart 壹达商务中心非常重视客户个人资料的保护。以下是一些有效的保护措施：
身份证明文件：当客户提交身份证副本时，会在副本上加注「副本」或「COPY」字眼，并横跨整张身份证副本。
住址证明：部分客户可能会提供银行月结单作为住址证明，提交前建议可将月结单上的金额部分涂去，以保障个人私隐。
限制数据使用范围：仅将客户数据用于指定用途，未经客户授权不会作其他用途。
4. 总结
实施客户尽职审查不仅是法律要求，亦是保障客户和服务提供商的必要措施。壹达商务中心严格遵守《个人资料（私隐）条例》，确保客户数据得到妥善保管，提供安全且高质素的服务。
OneStart 壹达商务中心拥有多年商务支持服务经验，持有「信托或公司服务提供商牌照」。除了虚拟办公室服务外，亦提供一站式「会计‧审计‧报税」服务，是初创公司的信心之选！想知道更多实惠计划详情， 请即致电 3575 6888，或WhatsApp 壹达商务顾问了解更多！
立刻按此 WhatsApp 联络我们：
了解更多我们的相关服务：
 |
 |
 |
